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FRM簡介

一 、了解 FRM 證照

  • FRM的全名: Financial Risk Manager
  • 主辦單位: 全球風險管理協會(www.garp.com)
  • 全球關於金融風險管理的考試不只一種，但以GARP之FRM最多人選擇報考
  • 1997開始舉辦，目前已舉辦過10屆，至2007年3月已超過10685人擁有該項證照
  • 每年考一次(十一月的第三個星期六)，一關即通過 。
  • 適合報考人士：銀行及金融機構從事前台(交易)、中台(風險管理)或後台(交割及會計);基金管理、徵授信、風險管理、稽核、財務工程、軟體、諮詢、上市櫃公司投資部等人士、相關科系研究生。

二、拿到 FRM 證照之價值

  • 晉身金控公司、證券業、投資銀行與商業銀行、資產管理公司、期貨商、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門等風控職位要津。
  • 台灣風控人才仍極度欠缺， 2006 年底新巴賽爾協定 (BASEL II Accord) 施行後人才需求將更為殷切
  • 立於不敗之地：
    目前台灣金融家數整併風潮方興未艾，對您而言也是一種就業的風險。有一張國際級金融證照在手，就是一種保障。積極面而言，國內銀行不斷的金融創新及國際化， FRM 考試所包含的金融知識是您競爭力的重要來源 。

三、FRM 考生目前職業分佈

FRM 考生目前職業分佈

 

四、過去十年報名 FRM 考試人數

過去十年報名 FRM 考試人數
NOTE: 2006/2005，報名人數成長率為19.46%，共8078人，成長力較2005/2004的18%還要大

 

五、台灣考生成長很快
由全球風險管理協會 (GARP) 於 1997 年開始舉辦的金融風險管理師證照， 2002 年台灣的考生只有 15 人， 2003 年增加到 32 人， 2003 年爆增到 261 人， 2004 年為 836 人， 2005 年接近 1000 人， 2006 年成長到 1100 人左右，台灣考生佔全球考生有 11% 左右。

 

六、2007年考生仍然維持高成長
根據GARP統計，至4月30日早報生截止日止，考生有6351人，較去年同期又成長18%，顯示全球考生對FRM的認同度。

 

七、2005-06錄取率開始呈現下降趨勢

FRM錄取率開始呈現下降趨勢

 
八、思考要不要考 FRM 的幾個問題 ?
  • 考過後對職場的幫助有多大 ?
  • 成本分析 ( 報名費、補習費、書籍工具費、養證照費 )
  • 自已的能力 ( 專業背景、英文程度 )
  • 自已的時間，當務之急是什麼 ? 現在考好，還是未來考好 ?
  • 要考 FRM? 又想考 CFA? 可以兩者兼得嗎 ?
  • 未來等 FRM 更有知名度了再考 ?
  • 未來會不會比較好 ( 或「難」 ) 考 ?
九、如果你 _____ ，則可以今年考 FRM ，並在 8 月底完成線上註冊
  •   英文程度不差，數學及統計也有基礎
  •   想利用 FRM 了解巴塞爾協定的內容
  •   想利用 FRM 了解更多銀行的金融操作及創新
  •   未來想當銀行家
  •   對金融機構風險管理有興趣
  •   所屬單位有補助該考試費用，或銀行重視該證照
十、2006年 FRM 考試 五大科目
  • 數量分析 Quantitative Analysis (10%)
  • 市場風險 Market Risk Measurement & Management(30%)
  • 信用風險 Credit Risk Measurement & Management(25%)，不包含債券評價
  • 作業及整合性風險、巴賽爾協定新版舊版內容比較、法規 Operational & Integrated Risk Management，Legal，Accounting and Ethics (25%)
  • 基金公司風險管理(2005年新增範圍) (10%)
十一、報名方式前、中、後……
  • 報名資格: 任何人均可報考(學生也可以考)
  • 可直接在網站上報名，利用信用卡線上繳費(國內的信用卡都可以成功扣款)
  • 報名時姓名英文拼字請和護照上相同，並要攜帶有效護照，考場會檢查
  • 報名費用中有含US$100元的會員費，有效期限一年(學生會員費為US$50元)
  • 報名後會收到一封email，確認註冊OK
  • 金證照公司已在網站公佈報名之逐頁說明檔，供準考生參考

FRM報名費用

NOTE: 凡報名之考生，想延一年考，可於 8/31 前提出申請，但要扣手續費 USD100 元。換句話說 : 明年仍要繳 200 元美金

十二、考試方式及考後Follow-Up
  • 考前20天左右上網download准考證
  • 考場位於台北，上午9:00考到下午3:30
  • 上午2.5小時，下午2.5小時，各70題單選題(四個選項)，一般答對率超過60%應可通過
  • 考試內容不會分單元，GARP喜歡利用一個題目測驗考生對各種風險的整合了解。由於考試題庫不多，因此考古題的作用不大
  • 協會會在考後70日內以email方式通知考上之考生，並在考後100日左右在網站上公佈考上考生之ID
  • 考過學員須填寫傳真回GARP一份工作履歷表，以證明工作年資
  • 考過資格可無限期保留，「相關」工作經驗滿二年者即可換照
  • 考後200日，如符合資格，可以陸續收到證照

十三、最近一次考試時間:

2007年11月17日(六)。
十四、準備方式
  • 註冊後即有權至GARP下載Study Guide及考試綱目(AIM)，逐一閱讀後以便先行掌考試範圍及相關書籍。
  • 2007年考試綱目(AIM)已於3月底公佈，可至
    http://www.gocharter.com.tw/download/20070314frm_exam_study_guide.doc 下載
  • 準備時間充裕的學員，可在GARP網站上http://www.garpdigitallibrary.org、 Amazon、或台灣大型書局購得教科書
  • 可以購買FRM Handbook，本書亦包含GARP 400題樣本題目，並提供詳解。最新版第四版新版預計6月下旬上市。
  • 使用全球唯一品質佳的Schweser Study Manuals Essential Package(成本在台幣7仟元以下)
  • 不管用何種方式，準備時間均要超過300個小時以上，準備得愈多則愈有心得，也愈能運用在職場上
    日期 星期 時數 上課單元
    <上課時間:早上9:30~下午4:30/5:30>
    7月8日
    日
    6
    		 數量統計
    7月15日
    日
    		轉學生考試週 停課一次
    7月22日
    日
    6
    		 數量統計
    7月28日
    六
    6
    		 市場風險，衍生性金融商品
    8月5日
    日
    6
    		 市場風險，衍生性金融商品
    8月12日
    日
    6
    		 債券
    8月19日
    日
    7
    		 信用風險管理
    8月26日
    日
    7
    		 信用風險管理
    9月2日
    日
    6
    		 作業風險管理
    9月9日
    日
    6
    		 巴塞爾協定
    9月16日
    日
    6
    		 風險值
    9月23日
    日
    		中秋假期 停課一次
    9月30日
    日
    3
    4

    風險值
    基金公司風險管理
    10月7日
    日
    5
    		 模擬考
    10月14日
    日
    7
    		 解題及總複習
    10月21日
    日
    7
    		 解題及總複習
           
 

十五、上課老師介紹

  • 四位教學有成的FRM老師，教學經驗豐富，教學功力一流
  • 陳亮FRM，台大財經研究所畢業，衍生性金融商品及債券評價強棒
  • 陳毅，FRM，CSIA，授信及信用風險管理權威
  • 吳駒，FRM，美國知名商學研究所畢業，表達能力強，學習吸收效果超好
  • Willy，FRM，中央大學資訊研究所畢業，國內知名會計管顧公司風險顧問
    *部分講師如有變動，會另行通知學員

十六、總結:

  • FRM為國際首選的金融風險管理師證照
  • 台灣考生很多，業界也極為重視該證照
  • FRM考試內容和銀行人所需know-how相關極高，因此愈早準備愈為有利，因為在職場上發揮的空間愈高
  • FRM考試範圍較廣，即早自行準備或參加有系統的課程，至為重要
  • FRM考試的相關教材包括其指定的教科書、FRM Handbook 3E、金證照自編講義、和國外針對該考試編寫的參考書，其中Schweser Study Notes最有名，另有passpro.com線上題庫可供選擇
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::::常見問題
  1. FRM的主辦單位為何?
    FRM是Financial Risk Manager的縮寫，為知名國際性金融專業證照之一，中文名稱譯為金融風險管理師，係由全球風險管理專業人士協會(Global Association of Risk Professional，簡稱GARP)協會所主辦頒授的認證。
  2. FRM公信力如何?
    風險管理涵蓋眾多領域，包括市場風險、信用風險、作業風險、會計、稅務等議題，在今日錯綜複雜、瞬息萬變的金融市場上，風險往往難以掌握。在金融市場困頓或有危機發生時，有效管理風險往往成為企業成功的重要關鍵。而此一攸關企業組織及其投資人命運之重要決策，需要眾多的金融風險管理專業人士(Financial Risk Professionals)之參與，故FRM日益受到重視，全球報考人數以每年超過38%成長，已儼然成為全球矚目的國際風險管理證照。
  3. FRM考試型態為何?
    FRM考試共5小時，採選擇題形式，140個 4選一單選題，上、下午各2.5小時。值得注意的是，自2002年起GARP將部分題目以題組方式呈現，因此英文閱讀與整體融會貫通的能力相當重要。
  4. FRM考試地點在哪裡?台北有嗎?
    FRM考試在全球40個城市同時舉行，台北為其中之一，所以在報名地點選擇時，務必勾選Taipei為考場地點。
  5. 是否能有考古題或模擬考題可供參考練習?
    相關FRM考試及答案，可從GARP網址（www.garp.com）查詢及下載。
  6. 我如何準備FRM考試，有指定的教科書嗎?
    GARP依據FRM所需具備的專業知識，建議考生閱讀其所指定的FRM Handbook（作者：Dr. Philippe Jorion）及一系列教科書。FRM Handbook對考試或是專業工作上，均相當有用，為必備工具書；同時，GARP也會從這本書取材出相當多的比例來作為之FRM考試的命題範圍。至於教科書部分，由於多達9000頁以上，全部讀完相當費時，故建議可運用考試專用參考教材，快速掌握重點。
    2007年 FRM 10本重要教科書整理如下：
    1. Options, Futures and Other derivatives, Hull
    2. Financial Institutions Management, Saunders
    3. Value at risk, Jorion
    4. Fixed income securities, Tuckman
    5. Risk Management and Derivatives, Stulz
    6. Probability and Statistics, Schaum's Outlines, Spiegel, Schiller and Srinivasan
    7. Measuring and Managing Credit Risk, Servigny and Renault
    8. Understanding Market, Credit and Operational Risk: The Value at Risk Approach, Allen, Boudoukh and Saunders
    9. Credit Derivatives, Application, Pricing and Risk Management, Meissner
    10. Portfolio Theory and Performance Analysis, Amenc and Sourd
  7. 我在考試時可以使用計算機嗎?
    可以，但是為了維持公平競爭性，除ARP指定兩款的計算機Taxas Instrument(TI)BAII Plus及HP12C，其他型號的計算機、個人數位助理（PDA）及其他電子設備均不得攜入試場。大部份台灣學生均使用Taxas Instrument(TI)BAII Plus，為便利考生，本處可協助學員代訂之。
  8. 我可以使用字典嗎?
    任何書籍或參考資料一律不准於考試進行中使用。