弟逢甲保險研究所畢業,先後於期貨、新光人壽(業務員、業務主任、處經理、投資部研究員、房貸專員、現任銀行通路專案經理人),不巧又通過國內證券分析人員考試,所以僅考模六即可。因學經歷之便對投資理財、壽險較有把握。
有幸到逢甲參加模六的課程,其學界或實務界老師皆為一時之選,其內容兼具理論與實務,尤其亦考量到部份學員未上過模一~模五,在非常緊湊的課程(對有上前五科的應較簡單)中,弟廣泛的了解CFP的全貌,有如將以前所學在個人理財規劃部份做了總整理,不單是考試,對個人職場亦有幫助。另則也清楚自己較弱的部份(如退休金規劃及產險),可針對此部份稍作補強。
模六考試分上午及下午兩部份,各3小時,每部份一本題目(約2~3個題組,每一題組10多~20多個單選題)。第一題弟詳讀了題組內容,才開始作答,花費時間甚多,又發現題組中許多資訊是用不到的,其後趕緊用略讀的方式,作題目所需的資訊再回頭找。甚至不少的題目是觀念題,並不需要題組的內容。
又通常試題少有連續性問題,即題目的前後相關性低,非如上課時常需前題答案來作答(但建議仍需多試算計算題)。不要把題目想的太複雜,如其中有一題問到某連動債第一年配息多少,詳讀了連動債內容才發現第一年是固定配息6%,根本不用算。感覺上如果一題要算3分鐘以上可能是你想的太複雜了。
另一個可能對實務界的學員較困擾的是要背很多數字,仍多少有考一些,如所得稅列舉的限額,產壽險也各考了7,8題,陳森松所長上課有講,尤其產險中火險,車險的標準條款要詳讀,小弟這部份可能就把握的不好。
本次模六通過率是50.8%,略高於前幾次,或許有人因為通過率這麼高而輕忽,但弟當初心態是多數人都是從模一過關斬將,實力都很堅強,通過率一半,其實是代表另一半也很強的人沒過,所以即使各模組都考過亦應全力以赴,畢竟報名費還滿貴的,也預祝有讀此篇的學員考試順利。
唐昭明,通過模六測驗
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